Conheça bem o seu cliente
desde o primeiro contato

Verifique históricos de trabalho, crédito, processos civis, trabalhistas, criminais.

Inova Background Check

Know Your Customer

Com o Background Check você aprofunda a identificação de pessoas e empresas para início de um relacionamento comercial ou abertura de conta de depósito.

Atualização de Cadastro

Realize a validação anual de cadastros de sua base, buscando alguma alteração importante que inviabilize a continuidade do relacionamento.

Diferenciais

Valide apenas as informações necessárias a seu cadastro. Ou faça uma consulta completa quando quiser.
Emita ou consulte certidões de forma centralizada.
Valide ou analize cadastros de forma completa.
Consulte mais de 150 fontes públicas.

Compliance com

• Resolução BACEN 4.658 – Política de Segurança Cibernética
• Lei 9.613/98 e alterações da Lei 12.683 – Prevenção a Lavagem de Dinheiro
• Lei 13.709 e alterações da Lei 13. 853 – LGPD
• Lei 12.846 – DL 8420 – Anticorrupção
• Lei 12.965 – Marco Civil da Internet
• Resolução Bacen 4753/2019 – Regras para abertura, manutenção e encerramento de contas de depósitos
• Instrução CVM 617 – Prevenção a Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo

Consultas Disponíveis:

Consultas Pessoa Física

Dados Cadastrais
Status CPF
Situação Titulo Eleitoral
Óbito Receita Federal
Óbito em Cartórios
Situação na Receita Federal (Últimos 3 anos)
Banco indicado para Restituição de Imposto de Renda

Pessoa Exposta Politicamente (PEP)
Lista de Sanções Internacionais (OFAC)
Listas Internacionais de Procurados
PIS – Programa de Intregração Social
Seguro desemprego
Endereço Comercial
Endereço residencial (últimos locais)
Telefone e código DDD

Renda e patrimônio estimados
Veículos que possui ou possuiu
Empresas, Situação e Sócios
Outros números de telefone
E-mails
Últimos empregos
Pessoas Associadas

Protestos e Contas

Contas irregulares para fins eleitorais
Certidões Negativas TCU
Contas irregulares
Pessoas inabilitadas
Licitações inidôneas
Cadastro de Empresas Inidôneas e Suspensas (CEIS)
Cadastro Nacional de Empresas Punidas (CNEP)
Protestos Títulos IEPTB
Dívida Ativa da União
Dívida Ativa do Estado de São Paulo

Certidões

Certidão Negativa de processos extrajudiciais do Ministério Público Federal
Certidão Negativa do Superior Tribunal de Justiça Militar
Tribunal Regional Federal da 1ª, 2ª, 3ª, 4ª e 5ª Regiões
Certidão de Distribuição Cível
Certidão de Distribuição Criminal
Certidão de Distribuição Inventário

Processos Judiciais e Criminais

Processos Judiciais
Mandados de Prisão
Antecedentes Criminais PF
Antecedentes Criminais (Todos os estados)

Tribunais Trabalho

Tribunal Superior do Trabalho
Tribunal Regional do Trabalho (2ª Região) – SP
Tribunal Regional do Trabalho (Demais Regiões)
Secretaria de Inspeção do Trabalho

Informações de Imóveis

Possibilidade de preparação de dossiês por lote ou consultas individuais via painel

Dados Consultados Imóveis PJ

CNPJ Empresa
Razão Social
Status Receita (CNPJ ativo ou não)
Existência de processos TRF3
Existência de processos TJSP
Existência de processos TRT2 SP
Existência de processos TST
Status Jucesp
Dados cadastrais IPTU
Consulta de valor IPTU
Consulta de débitos IPTU
Existência de protestos IEPTB
Verificação de regularidade de depósitos FGTS
Consulta de débitos de impostos municipais SP
Consulta de débitos junto à Receita

Dados Consultados Imóveis PF

Status Receita (CPF ativo ou não; Óbito)
PEP
Existência de processos TRF3
Existência de processos TJSP
Existência de processos TRT2 SP
Existência de processos TST
Dados cadastrais IPTU SP
Consulta de valor IPTU SP
Consulta de débitos IPTU SP
Existência de protestos IEPTB
Consulta de débitos de impostos municipais SP
Consulta de débitos junto à Receita

Produtos e Soluções

Inova OCR

Com o OCR, você pode usar cadastros mais curtos e aumentar sua taxa de conversão de 4 a 10 vezes. Automatize e elimine erros do processo de cadastro, sem necessidade de backoffice.

Inova Face Match

O Face Match verifica a identidade dos clientes usando inteligência artificial e algoritmos para garantir a identificação da pessoa por trás de um cadastro ou compra.

Inova Face Search

O Face Search compara as fotos de seus clientes já existentes em seu banco de imagens com uma selfie, para autorizar acesso a uma conta ou autenticar transações.

Inova Liveness

Utiliza vídeos curtos como prova de vida para garantir a identidade da pessoa realizando um novo cadastro ou uma transação, validando a imagem para as confirmações necessárias.

Inova Quiz

O Quiz (ou KBA – Knowledge Based Authentication) verifica e valida a identidade dos clientes gerando questões de segurança individualizadas com limite de tempo.

Inova Valida ID

Combinamos captura de imagens, extração de dados e consultas a mais de 150 fontes de dados para avaliar a veracidade do documento apresentado, validando status junto à Receita Federal.

Full Onboarding Digital

Full Onboarding abrange todos os serviços de cadastro, identificação e aceite de condições para início de um relacionamento comercial entre pessoas e empresas.

Inova Mail

Um sistema para classificar a propensão ao risco de fraudes a partir da análise do endereço de email com inteligência artificial e machine learning: mais segurança em suas transações.

Inova RegTech

Destinado às áreas de Compliance e Jurídica, o sistema suporta a gestão integrada de riscos para as três linhas de defesa das empresas: áreas gestoras, áreas de controle e auditoria interna.

Inova Legal Finder

Efetue pesquisas por palavra-chave, número da lei, órgão regulador de qualquer período e crie uma biblioteca com todos os normativos avaliados, aplicáveis ao seu negócio.

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